Guideline

退職までの道のりを安心してお過ごしください。受賞歴のあるアプリ¹を使えば、Guidelineアカウントの設定と進捗状況の追跡が、いつでもどこでも驚くほど簡単に行えます。

数分で設定
パソコンを使わず、スマートフォンからわずか数分で401(k)プランを設定できます。

いつでもアクセス
数回タップするだけで、拠出額の更新や投資ポートフォリオの変更が可能です。

安心して投資
アンケートにご回答いただき、お客様に最適なポートフォリオをご確認ください。さらに、ポートフォリオの自動リバランスを行い、目標達成をサポートします。

進捗状況を確認
ポートフォリオ、運用実績、これまでの退職貯蓄総額をご確認ください。

貯蓄を統合
アプリから直接、他の口座へのロールオーバーが可能です。さらに、ポートフォリオ管理と低料金のメリットを活用できるため、節約した資金を最大限に活用できます。²

モバイルファーストのセキュリティを実現
二要素認証（2FA）や生体認証などのセキュリティ機能でアカウントを保護します。

受賞歴のあるカスタマーサポート³
ヘルプセンターでは、英語またはスペイン語でのライブサポートに加え、豊富なリソース、ハウツーガイド、FAQをご利用いただけます。

開示事項：

上記の画像はイメージであり、教育目的のみに提供されています。特定の顧客アカウントを代表するものではありません。

この情報は一般的な性質のものであり、情報提供のみを目的としています。特定の税務、法律、または財務に関するアドバイスの代わりとして使用しないでください。投資にはリスクが伴い、投資額が下落する可能性があります。ここに記載されている情報に依拠する前に、資格のあるファイナンシャルアドバイザーまたは税務専門家にご相談ください。

当社の手数料およびサービスに関する詳細は、https://my.guideline.com/agreements/fees をご覧ください。

開示事項：
1.
Guidelineのモバイルアプリケーションは、2024年6月にFast Company Innovation by Design Award（中規模企業部門）を受賞しました。申請料は発生しています。詳細はhttps://www.fastcompany.com/91126780/methodology-innovation-by-design-2024をご覧ください。

2.
Guidelineの401(k)商品に関する投資助言サービス（3(38)受託者サービスが選任されている場合）は、SEC登録投資顧問会社であるGuideline Investments, LLCによって提供されます。カスタムポートフォリオの経費率は異なります。これらの手数料に関する詳細は、ADV 2AパンフレットおよびForm CRSをご覧ください。これらの経費率はファンドによって変更される場合があり、ファンドに支払われます。ファンドの全ラインナップをご覧ください。

3.
2025 American Business Awards® カスタマーサービスチーム・オブ・ザ・イヤー（金融サービス＆保険部門）でブロンズ・スティービー賞を受賞しました。申請料はお支払いいただきます。詳細は http://www.stevieawards.com/aba をご覧ください。

*情報は参考例であり、投資／税務に関するアドバイスではありません。資格のある税務／ファイナンシャルアドバイザーにご相談ください。25名の参加者と25万ドルの資産を持つ401(k)プランの平均投資費用は、401k Averages Book第25版（2024年9月30日までのデータ更新）に基づき、資産の1.26%です（投資運用手数料、ファンド経費率、12b-1手数料、転籍代理人手数料、契約手数料、ラップ手数料およびアドバイザー手数料、その他の資産ベースの手数料を含む）。Guidelineの401(k)商品（3(38)受託者サービスが選任されている場合）およびSEP IRA/IRA商品に関する投資助言サービスは、SEC登録投資顧問会社であるGuideline Investments, LLCによって提供されます。ガイドラインが運用するポートフォリオの混合経費率は、運用資産の0.058%から0.061%の範囲です。ガイドライン・インベストメンツLLCが請求する想定口座手数料0.15%と合わせると、運用ポートフォリオの推定総運用資産手数料は0.21%未満になる可能性があります。また、0.15%から0.35%の範囲で、他の口座手数料もご利用いただけます。手数料情報については、Form ADV 2Aパンフレット[https://www.guideline.com/public-assets/ext/Guideline%20Investments%20ADV%202A.pdf]をご覧ください。経費率はファンドによって変更される場合があり、ファンドに支払われます。ファンドの全ラインナップは[https://www.guideline.com/funds]でご覧いただけます。

詳細は、guideline.comをご覧ください。