Guideline

ໄດ້ຮັບຄວາມສະຫງົບຂອງຈິດໃຈໃນເສັ້ນທາງໄປສູ່ການບໍານານ. ແອັບທີ່ໄດ້ຮັບຮາງວັນຂອງພວກເຮົາ¹ ເຮັດໃຫ້ມັນສົດຊື່ນງ່າຍໃນການຕັ້ງຄ່າບັນຊີ Guideline ຂອງທ່ານແລະຕິດຕາມຄວາມຄືບໜ້າຂອງທ່ານໄດ້ທຸກເວລາ, ທຸກບ່ອນ.

ຕັ້ງຄ່າໃນນາທີ
ຕັ້ງຄ່າ 401(k) ຂອງທ່ານໃນນາທີຈາກໂທລະສັບຂອງທ່ານ, ບໍ່ຈຳເປັນຕ້ອງໃຊ້ຄອມພິວເຕີ.

ເຂົ້າເຖິງໄດ້ທຸກເວລາ
ອັບເດດຈໍານວນການປະກອບສ່ວນຂອງທ່ານ ຫຼືປ່ຽນແປງຫຼັກຊັບການລົງທຶນຂອງທ່ານດ້ວຍການແຕະພຽງສອງສາມເທື່ອ.

ລົງທຶນດ້ວຍຄວາມຫມັ້ນໃຈ
ເອົາແບບສອບຖາມຂອງພວກເຮົາເພື່ອເບິ່ງວ່າຫຼັກຊັບຂອງພວກເຮົາໃດທີ່ເຫມາະສົມສໍາລັບທ່ານ. ນອກຈາກນັ້ນ, ພວກເຮົາຈະປັບສົມດຸນຫຼັກຊັບຂອງທ່ານໂດຍອັດຕະໂນມັດເພື່ອຊ່ວຍທ່ານຕິດຕາມ.

ກວດເບິ່ງຄວາມຄືບໜ້າຂອງເຈົ້າ
ເບິ່ງຫຼັກຊັບ, ການປະຕິບັດ, ແລະເງິນຝາກປະຢັດເງິນບໍານານທັງຫມົດຂອງທ່ານຈົນເຖິງປະຈຸບັນ.

ລວມເງິນຝາກປະຢັດ
ທ່ານສາມາດເລື່ອນຜ່ານບັນຊີອື່ນໄດ້ທັນທີຈາກແອັບ. ນອກຈາກນັ້ນ, ທ່ານຈະສາມາດໃຊ້ປະໂຫຍດຈາກການຈັດການຫຼັກຊັບຂອງພວກເຮົາ ແລະຄ່າທຳນຽມຕໍ່າ, ເຊິ່ງສາມາດຊ່ວຍໃຫ້ທ່ານໃຊ້ປະໂຫຍດສູງສຸດຈາກທຸກໆເງິນໂດລາທີ່ບັນທຶກໄວ້.²

ເປີດໃຊ້ຄວາມປອດໄພມືຖືກ່ອນ
ປົກ​ປັກ​ຮັກ​ສາ​ບັນ​ຊີ​ຂອງ​ທ່ານ​ດ້ວຍ​ຄຸນ​ສົມ​ບັດ​ຄວາມ​ປອດ​ໄພ​ເຊັ່ນ​: ການ​ກວດ​ສອບ​ສອງ​ປັດ​ໄຈ (2FA​) ແລະ​ການ​ຮັບ​ຮູ້ biometric​.

ສະຫນັບສະຫນູນລູກຄ້າທີ່ຊະນະລາງວັນ³
ເຂົ້າເຖິງການຊ່ວຍເຫຼືອແບບສົດໆເປັນພາສາອັງກິດ ຫຼື ແອສປາໂຍນ, ບວກກັບຊັບພະຍາກອນຈໍານວນຫລາຍ, ຄຳແນະນຳວິທີ ແລະ FAQs ຜ່ານສູນຊ່ວຍເຫຼືອຂອງພວກເຮົາ.

ການເປີດເຜີຍ:

ຮູບພາບຂ້າງເທິງນີ້ແມ່ນເປັນຕົວຢ່າງ ແລະເພື່ອການສຶກສາເທົ່ານັ້ນ. ພວກເຂົາບໍ່ແມ່ນຕົວແທນຂອງບັນຊີລູກຄ້າໃດໆ.

ຂໍ້​ມູນ​ນີ້​ແມ່ນ​ທົ່ວ​ໄປ​ໃນ​ລັກ​ສະ​ນະ​ແລະ​ແມ່ນ​ສໍາ​ລັບ​ຈຸດ​ປະ​ສົງ​ຂໍ້​ມູນ​ຂ່າວ​ສານ​ເທົ່າ​ນັ້ນ​. ມັນບໍ່ຄວນຖືກໃຊ້ເປັນການທົດແທນສະເພາະສໍາລັບຄໍາແນະນໍາດ້ານພາສີ, ທາງດ້ານກົດຫມາຍ, ແລະ / ຫຼືທາງດ້ານການເງິນ. ການລົງທຶນກ່ຽວຂ້ອງກັບຄວາມສ່ຽງແລະການລົງທຶນອາດຈະສູນເສຍມູນຄ່າ. ທ່ານໄດ້ຖືກແນະນໍາໃຫ້ປຶກສາດ້ານການເງິນທີ່ມີຄຸນວຸດທິຫຼືຜູ້ຊ່ຽວຊານດ້ານພາສີກ່ອນທີ່ຈະອີງໃສ່ຂໍ້ມູນທີ່ສະຫນອງໃຫ້ໃນທີ່ນີ້.

ເບິ່ງ https://my.guideline.com/agreements/fees ຂອງພວກເຮົາສໍາລັບຂໍ້ມູນເພີ່ມເຕີມກ່ຽວກັບຄ່າທໍານຽມແລະການບໍລິການຂອງພວກເຮົາ.

ການເປີດເຜີຍ:
1.
ການປະດິດສ້າງຂອງບໍລິສັດໄວປີ 2024 ໂດຍຜູ້ຊະນະລາງວັນການອອກແບບສຳລັບແອັບພລິເຄຊັນມືຖືຂອງ Guideline ໃນໝວດທຸລະກິດຂະໜາດກາງໃນເດືອນມິຖຸນາ 2024. ຄ່າທຳນຽມສຳລັບແອັບພລິເຄຊັນ. ເບິ່ງ https://www.fastcompany.com/91126780/methodology-innovation-by-design-2024 ສໍາລັບຂໍ້ມູນເພີ່ມເຕີມ.


2.
ບໍລິການໃຫ້ຄໍາປຶກສາດ້ານການລົງທຶນສໍາລັບຜະລິດຕະພັນ 401(k) ຂອງ Guideline (ເມື່ອ 3(38) ການບໍລິການ fiduciary ໄດ້ຖືກແຕ່ງຕັ້ງ) ໄດ້ຖືກສະເໜີໃຫ້ໂດຍ Guideline Investments, LLC, ທີ່ປຶກສາການລົງທຶນທີ່ລົງທະບຽນໂດຍ SEC. ອັດຕາສ່ວນຄ່າໃຊ້ຈ່າຍສໍາລັບຫຼັກຊັບທີ່ກໍາຫນົດເອງຈະແຕກຕ່າງກັນ. ສໍາລັບຂໍ້ມູນເພີ່ມເຕີມກ່ຽວກັບຄ່າທໍານຽມເຫຼົ່ານີ້, ເບິ່ງແຜ່ນພັບ ADV 2A ແລະແບບຟອມ CRS. ອັດຕາສ່ວນຄ່າໃຊ້ຈ່າຍເຫຼົ່ານີ້ອາດມີການປ່ຽນແປງ ແລະຈ່າຍໃຫ້ກັບກອງທຶນ. ເບິ່ງລາຍຊື່ກອງທຶນເຕັມ.

3.
2025 ຜູ້ຊະນະລາງວັນ Bronze Stevie ຂອງທຸລະກິດອາເມລິກາ® ໃນທີມບໍລິການລູກຄ້າແຫ່ງປີ - ປະເພດການບໍລິການທາງດ້ານການເງິນ & ປະກັນໄພ. ຄ່າ​ທໍາ​ນຽມ​ຈ່າຍ​ສໍາ​ລັບ​ຄໍາ​ຮ້ອງ​ສະ​ຫມັກ​. ເບິ່ງ http://www.stevieawards.com/aba ສໍາລັບຂໍ້ມູນເພີ່ມເຕີມ.

* ຂໍ້​ມູນ​ເປັນ​ຕົວ​ຢ່າງ​. ບໍ່ແມ່ນຄໍາແນະນໍາດ້ານການລົງທຶນ/ພາສີ. ປຶກສາດ້ານພາສີ/ການເງິນທີ່ມີຄຸນວຸດທິ. ສະເລ່ຍ ຄ່າໃຊ້ຈ່າຍໃນການລົງທຶນຂອງຊັບສິນແຜນການສໍາລັບແຜນການ 401(k) w/ 25 ຜູ້ເຂົ້າຮ່ວມແລະ $250,000 ໃນຊັບສິນແມ່ນ 1.26% ຂອງຊັບສິນ, ຕໍ່ສະບັບທີ 25 ຂອງປື້ມບັນທຶກສະເລ່ຍ 401k, w/ ຂໍ້ມູນສະບັບປັບປຸງຈົນເຖິງວັນທີ 30 ກັນຍາ 2024 (ລວມທັງຄ່າບໍລິຫານການລົງທຶນ, ອັດຕາຄ່າໃຊ້ຈ່າຍຂອງກອງທຶນ, ຄ່າທຳນຽມ, ສັນຍາຍ່ອຍ, 12b-1. ຄ່າທຳນຽມທີ່ປຶກສາ ຫຼືຄ່າບໍລິການຕາມຊັບສິນອື່ນໆ). ບໍລິການໃຫ້ຄໍາປຶກສາດ້ານການລົງທຶນສໍາລັບຜະລິດຕະພັນ 401(k) ຂອງ Guideline (ເມື່ອ 3(38) ການບໍລິການ fiduciary ໄດ້ຖືກແຕ່ງຕັ້ງ) ແລະຜະລິດຕະພັນ SEP IRA/IRA ໄດ້ຖືກສະເໜີໃຫ້ໂດຍ Guideline Investments, LLC, ທີ່ປຶກສາການລົງທຶນທີ່ລົງທະບຽນ SEC. ຫຼັກຊັບການຄຸ້ມຄອງຂອງ Guideline ໄດ້ປະສົມອັດຕາສ່ວນຄ່າໃຊ້ຈ່າຍຕັ້ງແຕ່ .058% ຫາ .061% ຂອງຊັບສິນພາຍໃຕ້ການຄຸ້ມຄອງ. ເມື່ອລວມກັບຄ່າທໍານຽມບັນຊີທີ່ສົມມຸດຕິຖານຂອງ .15% ທີ່ຄິດຄ່າໂດຍ Guideline Investments, LLC, ຄາດຄະເນຄ່າທໍານຽມ AUM ທັງຫມົດສໍາລັບຫນຶ່ງໃນຫຼັກຊັບທີ່ຄຸ້ມຄອງສາມາດຢູ່ພາຍໃຕ້ .21%. ລາຄາຄ່າທໍານຽມບັນຊີທາງເລືອກທີ່ມີຢູ່, ຕັ້ງແຕ່ .15% ຫາ 35%. ເບິ່ງແຜ່ນພັບແບບຟອມ ADV 2A [https://www.guideline.com/public-assets/ext/Guideline%20Investments%20ADV%202A.pdf] ສໍາລັບຂໍ້ມູນຄ່າທໍານຽມ. ອັດ​ຕາ​ສ່ວນ​ລາຍ​ຈ່າຍ​ອາດ​ຈະ​ມີ​ການ​ປ່ຽນ​ແປງ​ໂດຍ​ແລະ​ການ​ຈ່າຍ​ໃຫ້​ກອງ​ທຶນ​. ເບິ່ງລາຍຊື່ກອງທຶນເຕັມ [https://www.guideline.com/funds].

ເພື່ອສຶກສາເພີ່ມເຕີມ, ໃຫ້ໄປທີ່ guideline.com