Guideline

ਰਿਟਾਇਰਮੈਂਟ ਦੇ ਆਪਣੇ ਰਸਤੇ 'ਤੇ ਮਨ ਦੀ ਸ਼ਾਂਤੀ ਪ੍ਰਾਪਤ ਕਰੋ। ਸਾਡੀ ਅਵਾਰਡ ਜੇਤੂ ਐਪ¹ ਤੁਹਾਡੇ ਗਾਈਡਲਾਈਨ ਖਾਤੇ ਨੂੰ ਸੈਟ ਅਪ ਕਰਨਾ ਅਤੇ ਕਿਸੇ ਵੀ ਸਮੇਂ, ਕਿਤੇ ਵੀ ਤੁਹਾਡੀ ਪ੍ਰਗਤੀ ਨੂੰ ਟਰੈਕ ਕਰਨਾ ਤਾਜ਼ਗੀ ਨਾਲ ਆਸਾਨ ਬਣਾਉਂਦਾ ਹੈ।

ਮਿੰਟਾਂ ਵਿੱਚ ਸੈੱਟਅੱਪ ਕਰੋ
ਆਪਣੇ 401(k) ਨੂੰ ਆਪਣੇ ਫ਼ੋਨ ਤੋਂ ਹੀ ਮਿੰਟਾਂ ਵਿੱਚ ਸੈੱਟ ਕਰੋ, ਕਿਸੇ ਕੰਪਿਊਟਰ ਦੀ ਲੋੜ ਨਹੀਂ।

ਕਿਸੇ ਵੀ ਸਮੇਂ ਪਹੁੰਚ ਕਰੋ
ਆਪਣੇ ਯੋਗਦਾਨ ਦੀ ਰਕਮ ਨੂੰ ਅੱਪਡੇਟ ਕਰੋ ਜਾਂ ਸਿਰਫ਼ ਕੁਝ ਟੈਪਾਂ ਨਾਲ ਆਪਣੇ ਨਿਵੇਸ਼ ਪੋਰਟਫੋਲੀਓ ਵਿੱਚ ਬਦਲਾਅ ਕਰੋ।

ਭਰੋਸੇ ਨਾਲ ਨਿਵੇਸ਼ ਕਰੋ
ਸਾਡੇ ਪੋਰਟਫੋਲੀਓ ਵਿੱਚੋਂ ਕਿਹੜਾ ਤੁਹਾਡੇ ਲਈ ਸਹੀ ਹੈ ਇਹ ਦੇਖਣ ਲਈ ਸਾਡੀ ਪ੍ਰਸ਼ਨਾਵਲੀ ਲਓ। ਨਾਲ ਹੀ, ਅਸੀਂ ਟਰੈਕ 'ਤੇ ਰਹਿਣ ਵਿਚ ਤੁਹਾਡੀ ਮਦਦ ਕਰਨ ਲਈ ਆਪਣੇ ਆਪ ਹੀ ਤੁਹਾਡੇ ਪੋਰਟਫੋਲੀਓ ਨੂੰ ਮੁੜ ਸੰਤੁਲਿਤ ਕਰਾਂਗੇ।

ਆਪਣੀ ਤਰੱਕੀ ਦੀ ਜਾਂਚ ਕਰੋ
ਅੱਜ ਤੱਕ ਆਪਣਾ ਪੋਰਟਫੋਲੀਓ, ਪ੍ਰਦਰਸ਼ਨ, ਅਤੇ ਕੁੱਲ ਰਿਟਾਇਰਮੈਂਟ ਬੱਚਤਾਂ ਦੇਖੋ।

ਬਚਤ ਨੂੰ ਇਕੱਠਾ ਕਰੋ
ਤੁਸੀਂ ਐਪ ਤੋਂ ਹੀ ਦੂਜੇ ਖਾਤਿਆਂ ਨੂੰ ਰੋਲ ਓਵਰ ਕਰ ਸਕਦੇ ਹੋ। ਨਾਲ ਹੀ, ਤੁਸੀਂ ਸਾਡੇ ਪੋਰਟਫੋਲੀਓ ਪ੍ਰਬੰਧਨ ਅਤੇ ਘੱਟ ਫੀਸਾਂ ਦਾ ਫਾਇਦਾ ਉਠਾਉਣ ਦੇ ਯੋਗ ਹੋਵੋਗੇ, ਜੋ ਤੁਹਾਡੀ ਬਚਤ ਹਰ ਡਾਲਰ ਦਾ ਵੱਧ ਤੋਂ ਵੱਧ ਲਾਭ ਉਠਾਉਣ ਵਿੱਚ ਤੁਹਾਡੀ ਮਦਦ ਕਰ ਸਕਦਾ ਹੈ।²

ਮੋਬਾਈਲ-ਪਹਿਲੀ ਸੁਰੱਖਿਆ ਨੂੰ ਸਮਰੱਥ ਬਣਾਓ
ਦੋ-ਕਾਰਕ ਪ੍ਰਮਾਣਿਕਤਾ (2FA) ਅਤੇ ਬਾਇਓਮੈਟ੍ਰਿਕ ਮਾਨਤਾ ਵਰਗੀਆਂ ਸੁਰੱਖਿਆ ਵਿਸ਼ੇਸ਼ਤਾਵਾਂ ਨਾਲ ਆਪਣੇ ਖਾਤੇ ਨੂੰ ਸੁਰੱਖਿਅਤ ਕਰੋ।

ਅਵਾਰਡ-ਵਿਜੇਤਾ ਗਾਹਕ ਸਹਾਇਤਾ³
ਸਾਡੇ ਮਦਦ ਕੇਂਦਰ ਰਾਹੀਂ ਅੰਗਰੇਜ਼ੀ ਜਾਂ ਸਪੈਨਿਸ਼ ਵਿੱਚ ਲਾਈਵ ਸਪੋਰਟ ਤੱਕ ਪਹੁੰਚ ਕਰੋ, ਨਾਲ ਹੀ ਕਈ ਸਰੋਤਾਂ, ਗਾਈਡਾਂ ਅਤੇ ਅਕਸਰ ਪੁੱਛੇ ਜਾਣ ਵਾਲੇ ਸਵਾਲਾਂ ਤੱਕ ਪਹੁੰਚ ਕਰੋ।

ਖੁਲਾਸੇ:

ਉਪਰੋਕਤ ਚਿੱਤਰ ਵਿਆਖਿਆਤਮਕ ਹਨ ਅਤੇ ਕੇਵਲ ਵਿਦਿਅਕ ਉਦੇਸ਼ਾਂ ਲਈ ਹਨ। ਉਹ ਕਿਸੇ ਗਾਹਕ ਖਾਤੇ ਦੇ ਪ੍ਰਤੀਨਿਧੀ ਨਹੀਂ ਹਨ।

ਇਹ ਜਾਣਕਾਰੀ ਕੁਦਰਤ ਵਿੱਚ ਆਮ ਹੈ ਅਤੇ ਸਿਰਫ ਜਾਣਕਾਰੀ ਦੇ ਉਦੇਸ਼ਾਂ ਲਈ ਹੈ। ਇਸਦੀ ਵਰਤੋਂ ਖਾਸ ਟੈਕਸ, ਕਾਨੂੰਨੀ, ਅਤੇ/ਜਾਂ ਵਿੱਤੀ ਸਲਾਹ ਦੇ ਬਦਲ ਵਜੋਂ ਨਹੀਂ ਕੀਤੀ ਜਾਣੀ ਚਾਹੀਦੀ। ਨਿਵੇਸ਼ ਵਿੱਚ ਜੋਖਮ ਸ਼ਾਮਲ ਹੁੰਦਾ ਹੈ ਅਤੇ ਨਿਵੇਸ਼ ਮੁੱਲ ਗੁਆ ਸਕਦਾ ਹੈ। ਤੁਹਾਨੂੰ ਇੱਥੇ ਦਿੱਤੀ ਗਈ ਜਾਣਕਾਰੀ 'ਤੇ ਭਰੋਸਾ ਕਰਨ ਤੋਂ ਪਹਿਲਾਂ ਕਿਸੇ ਯੋਗ ਵਿੱਤੀ ਸਲਾਹਕਾਰ ਜਾਂ ਟੈਕਸ ਪੇਸ਼ੇਵਰ ਨਾਲ ਸਲਾਹ ਕਰਨ ਦੀ ਸਲਾਹ ਦਿੱਤੀ ਜਾਂਦੀ ਹੈ।

ਸਾਡੀਆਂ ਫੀਸਾਂ ਅਤੇ ਸੇਵਾਵਾਂ ਬਾਰੇ ਵਾਧੂ ਜਾਣਕਾਰੀ ਲਈ ਸਾਡੀ https://my.guideline.com/agreements/fees ਦੇਖੋ।

ਖੁਲਾਸੇ:
1.
ਜੂਨ 2024 ਵਿੱਚ ਮਿਡ-ਸਾਈਜ਼ ਕਾਰੋਬਾਰੀ ਸ਼੍ਰੇਣੀ ਵਿੱਚ ਗਾਈਡਲਾਈਨ ਦੀ ਮੋਬਾਈਲ ਐਪਲੀਕੇਸ਼ਨ ਲਈ ਡਿਜ਼ਾਈਨ ਅਵਾਰਡ ਜੇਤੂ ਦੁਆਰਾ 2024 ਫਾਸਟ ਕੰਪਨੀ ਇਨੋਵੇਸ਼ਨ। ਐਪਲੀਕੇਸ਼ਨ ਲਈ ਫ਼ੀਸ ਦਾ ਭੁਗਤਾਨ ਕੀਤਾ ਗਿਆ। ਹੋਰ ਜਾਣਕਾਰੀ ਲਈ https://www.fastcompany.com/91126780/methodology-innovation-by-design-2024 ਦੇਖੋ।


2.
ਗਾਈਡਲਾਈਨ ਦੇ 401(k) ਉਤਪਾਦ ਲਈ ਨਿਵੇਸ਼ ਸਲਾਹਕਾਰੀ ਸੇਵਾਵਾਂ (ਜਦੋਂ 3(38) ਨਿਸ਼ਚਤ ਸੇਵਾਵਾਂ ਨਿਯੁਕਤ ਕੀਤੀਆਂ ਜਾਂਦੀਆਂ ਹਨ) ਗਾਈਡਲਾਈਨ ਇਨਵੈਸਟਮੈਂਟਸ, LLC, ਇੱਕ SEC-ਰਜਿਸਟਰਡ ਨਿਵੇਸ਼ ਸਲਾਹਕਾਰ ਦੁਆਰਾ ਪੇਸ਼ ਕੀਤੀਆਂ ਜਾਂਦੀਆਂ ਹਨ। ਕਸਟਮ ਪੋਰਟਫੋਲੀਓ ਲਈ ਖਰਚ ਅਨੁਪਾਤ ਵੱਖੋ-ਵੱਖਰੇ ਹੋਣਗੇ। ਇਹਨਾਂ ਫੀਸਾਂ ਬਾਰੇ ਹੋਰ ਜਾਣਕਾਰੀ ਲਈ, ADV 2A ਬਰੋਸ਼ਰ ਅਤੇ ਫਾਰਮ CRS ਵੇਖੋ। ਇਹ ਖਰਚੇ ਅਨੁਪਾਤ ਫੰਡ(ਫੰਡਾਂ) ਦੁਆਰਾ ਬਦਲੇ ਅਤੇ ਭੁਗਤਾਨ ਕੀਤੇ ਜਾ ਸਕਦੇ ਹਨ। ਪੂਰੀ ਫੰਡ ਲਾਈਨਅੱਪ ਵੇਖੋ।

3.
2025 The American Business Awards® ਕਾਂਸੀ ਸਟੀਵੀ ਵਿਜੇਤਾ ਸਾਲ ਦੀ ਗਾਹਕ ਸੇਵਾ ਟੀਮ - ਵਿੱਤੀ ਸੇਵਾਵਾਂ ਅਤੇ ਬੀਮਾ ਸ਼੍ਰੇਣੀ ਵਿੱਚ। ਅਰਜ਼ੀ ਲਈ ਭੁਗਤਾਨ ਕੀਤੀ ਫੀਸ. ਹੋਰ ਜਾਣਕਾਰੀ ਲਈ http://www.stevieawards.com/aba ਦੇਖੋ।

*ਜਾਣਕਾਰੀ ਵਿਆਖਿਆਤਮਕ ਹੈ। ਨਿਵੇਸ਼/ਟੈਕਸ ਸਲਾਹ ਨਹੀਂ। ਕਿਸੇ ਯੋਗ ਟੈਕਸ/ਵਿੱਤੀ ਸਲਾਹਕਾਰ ਨਾਲ ਸਲਾਹ ਕਰੋ। ਔਸਤ 25 ਭਾਗੀਦਾਰਾਂ ਅਤੇ $250,000 ਸੰਪਤੀਆਂ ਦੇ ਨਾਲ 401(k) ਯੋਜਨਾਵਾਂ ਲਈ ਯੋਜਨਾ ਸੰਪਤੀਆਂ ਦਾ ਨਿਵੇਸ਼ ਖਰਚਾ ਸੰਪਤੀਆਂ ਦਾ 1.26% ਹੈ, ਪ੍ਰਤੀ 401k ਔਸਤ ਕਿਤਾਬ ਦੇ 25ਵੇਂ ਐਡੀਸ਼ਨ, w/ ਡਾਟਾ 30 ਸਤੰਬਰ, 2024 ਤੱਕ ਅੱਪਡੇਟ ਕੀਤਾ ਗਿਆ ਹੈ (ਇਨਵੈਸਟਮੈਂਟ ਫੰਡ ਪ੍ਰਬੰਧਨ, ਖਰਚੇ 1-2 ਖਰਚਿਆਂ ਸਮੇਤ ਸਬ-ਟ੍ਰਾਂਸਫਰ ਏਜੰਟ ਫੀਸ, ਇਕਰਾਰਨਾਮੇ ਦੇ ਖਰਚੇ, ਰੈਪ ਅਤੇ ਸਲਾਹਕਾਰ ਫੀਸ ਜਾਂ ਕੋਈ ਹੋਰ ਸੰਪਤੀ ਅਧਾਰਤ ਖਰਚੇ)। ਗਾਈਡਲਾਈਨ ਦੇ 401(k) ਉਤਪਾਦ ਲਈ ਨਿਵੇਸ਼ ਸਲਾਹਕਾਰੀ ਸੇਵਾਵਾਂ (ਜਦੋਂ 3(38) ਨਿਸ਼ਚਤ ਸੇਵਾਵਾਂ ਨਿਯੁਕਤ ਕੀਤੀਆਂ ਜਾਂਦੀਆਂ ਹਨ) ਅਤੇ SEP IRA/IRA ਉਤਪਾਦ ਗਾਈਡਲਾਈਨ ਇਨਵੈਸਟਮੈਂਟ, LLC, ਇੱਕ SEC-ਰਜਿਸਟਰਡ ਨਿਵੇਸ਼ ਸਲਾਹਕਾਰ ਦੁਆਰਾ ਪੇਸ਼ ਕੀਤੇ ਜਾਂਦੇ ਹਨ। ਗਾਈਡਲਾਈਨ ਦੇ ਪ੍ਰਬੰਧਿਤ ਪੋਰਟਫੋਲੀਓਜ਼ ਨੇ ਪ੍ਰਬੰਧਨ ਅਧੀਨ ਸੰਪਤੀਆਂ ਦੇ .058% ਤੋਂ .061% ਤੱਕ ਦੇ ਖਰਚੇ ਅਨੁਪਾਤ ਨੂੰ ਮਿਲਾ ਦਿੱਤਾ ਹੈ। ਜਦੋਂ ਗਾਈਡਲਾਈਨ ਇਨਵੈਸਟਮੈਂਟਸ, LLC ਦੁਆਰਾ ਚਾਰਜ ਕੀਤੀ ਗਈ .15% ਦੀ ਮੰਨੀ ਗਈ ਖਾਤਾ ਫ਼ੀਸ ਦੇ ਨਾਲ ਜੋੜਿਆ ਜਾਂਦਾ ਹੈ, ਤਾਂ ਪ੍ਰਬੰਧਿਤ ਪੋਰਟਫੋਲੀਓਜ਼ ਵਿੱਚੋਂ ਇੱਕ ਲਈ ਅਨੁਮਾਨਿਤ ਕੁੱਲ AUM ਫੀਸਾਂ .21% ਤੋਂ ਘੱਟ ਹੋ ਸਕਦੀਆਂ ਹਨ। ਵਿਕਲਪਿਕ ਖਾਤਾ ਫੀਸ ਦੀ ਕੀਮਤ ਉਪਲਬਧ ਹੈ, .15% ਤੋਂ .35% ਤੱਕ। ਫ਼ੀਸ ਦੀ ਜਾਣਕਾਰੀ ਲਈ ਫਾਰਮ ADV 2A ਬਰੋਸ਼ਰ [https://www.guideline.com/public-assets/ext/Guideline%20Investments%20ADV%202A.pdf] ਦੇਖੋ। ਖਰਚੇ ਅਨੁਪਾਤ ਫੰਡ (ਫੰਡਾਂ) ਦੁਆਰਾ ਬਦਲੇ ਅਤੇ ਭੁਗਤਾਨ ਕੀਤੇ ਜਾਣ ਦੇ ਅਧੀਨ ਹਨ। ਪੂਰੀ ਫੰਡ ਲਾਈਨਅੱਪ ਵੇਖੋ [https://www.guideline.com/funds]।

ਹੋਰ ਜਾਣਨ ਲਈ, guideline.com 'ਤੇ ਜਾਓ